Financiële instellingen (FI’s) in veel landen zijn begonnen met het lanceren van platforms voor het delen van informatie in een poging de opsporing van fraude en witwassen te verbeteren.
Het onderzoek, geleid door de Britse denktank, het Royal United Services Institute, heeft niet minder dan 15 projecten voor het delen van informatie over de hele wereld gevonden, de Wall Street Journal (WSJ) genoemd Maandag (25 juli). Hoewel de meeste landen banken niet toestaan om informatie te delen, hebben recente inspanningen veel succes opgeleverd bij het opsporen van criminaliteit.
Een van die inspanningen is Transactie Monitoring Nederland (TMNL), een samenwerking die in 2020 is gestart door de vijf grootste Nederlandse banken waarmee ze versleutelde klantgegevens kunnen verzamelen voor transacties, aldus het rapport.
In samenwerking met banken en de financiële inlichtingeneenheid van hun land heeft TMNL modellen gecreëerd waarmee het gegevens kan delen over potentiële ongebruikelijke transactiepartners die kunnen wijzen op terrorismefinanciering of witwassen, aldus het rapport. Privacy Enhancement Technology stelt TMNL in staat om waarschuwingen over deze gegevens te verzenden terwijl de klantinformatie vertrouwelijk blijft.
Uitvoerend directeur Norbert Siegers Hij zei in het rapport dat het platform ongeveer 2.000 waarschuwingen genereerde, die naar de relevante banken werden gestuurd voor verder onderzoek.
“We zijn in feite een analysefabriek, waar we het maken [anti-money laundering] modellen om mogelijke patronen te vinden, maar de waarschuwing wordt nog steeds onderzocht door banken”, aldus Sigers in het rapport.
In het rapport zei Segers dat in sommige gevallen waarschuwingen gegenereerd door TMNL-formulieren banken ertoe brachten verdachte activiteitenrapporten in te dienen bij de Nederlandse Financial Intelligence Unit, wat leidde tot aanvullend onderzoek door wetshandhavingsinstanties.
De samenwerking komt op een moment dat veel beveiligingsprofessionals die zich bezighouden met fraude zeggen dat ze werkgevers meer willen zien investeren in fraudepreventie en identiteitsbescherming, zo blijkt uit recent onderzoek van PYMNTS.
Lees verder: Biometrie en digitale identiteit helpen online banken om de beperkingen op het verkeer van geld te verhogen
Een groot deel van deze werknemers – 81% – zei dat ze van mening waren dat financiële instellingen meer zouden kunnen doen om fraude te bestrijden, en 34% zei dat de belangrijkste investering die een financiële instelling zou kunnen doen, is in nieuwe instrumenten om financiële criminaliteit aan te pakken.
————————————
De nieuwe PYMNTS-enquête ontdekte dat 3 van de 4 consumenten een sterke vraag hebben naar super-apps
In de omgeving van: Bevindingen uit de nieuwe PYMNTS-studie, “App Super Transformation: How Consumers Want to Save, Shop and Spend in the Connected Economy”, in samenwerking met PayPal, analyseerden de reacties van 9.904 consumenten in Australië, Duitsland, het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten. Staten. En het toonde een sterke vraag naar enkele multifunctionele toepassingen in plaats van tientallen mensen.
“Reisliefhebber. Onruststoker. Popcultuurfanaat. Kan niet typen met bokshandschoenen aan.”